Comparatif assurance vie Luxembourg

Quel est le meilleur contrat luxembourgeois ?

Le premier comparatif assurance vie Luxembourg | 11 contrats passés à la loupe

Parce qu’il est important de bien comparer avant de s’engager, découvrez notre comparatif des 11 meilleurs contrats d’assurance-vie luxembourgeois.

Plusieurs critères analysés : Avantages, choix des supports, frais, consultation via Internet, options de prévoyance, ratio de solvabilité de la compagnie…etc.

Sur ordinateur, utilisez « l’ascenseur horizontal » en bas du tableau pour visualiser tous les contrats luxembourgeois de notre comparatif.

Espace LuxProfolioLife Mobility EvolutionPremium LuxCardif Lux vie4 LifeLifinity EuropeGlobal Invest EvolutionWealth Executive LifeAmane Exclusive LifeLife Asset PortfolioHelios
GeneraliBâloise Vie Luxembourg SA.AG2R La MondialeSwiss Life FrBNPIWIAxa Wealth EuropeAllianzVitis LifeVitis LifeSwiss Life LuxFoyer
Ratio solvabilité: 134%Ratio solvabilité: 267%Ratio solvabilité: 285%Ratio solvabilité : 269%Ratio solvabilité: n/cRatio solvabilité: 211%Ratio solvabilité: 197%Ratio solvabilité: 181%Ratio solvabilité: 320%Ratio solvabilité: 320%Ratio solvabilité: 141%Ratio solvabilité: 450%
VERSEMENTS MINISVERSEMENTS MINISVERSEMENTS MINISVERSEMENTS MINISVERSEMENTS MINISVERSEMENTS MINISVERSEMENTS MINISVERSEMENTS MINISVERSEMENTS MINISVERSEMENTS MINISVERSEMENTS MINISVERSEMENTS MINIS
Versement minimum: 50 000 eurosVersement minimum 25 000 eurosVersement minimum : 100 000 eurosVersement minimum : 250 000 eurosVersement minimum : 250 000 eurosVersement minimum : 250 000 eurosVersement minimum: 300 000 eurosVersement minimum: 250 000 eurosVersement minimum: 12 500 eurosVersement minimum: 250 000 eurosVersement minimum: 250 000 eurosVersement minimum: 125 000 euros
Fonds Interne Dédié accessible à partir de 125 000 euros.Minimum par fonds: 1 500 euros. Fonds dédié à partir de 125 000 euros.Minimum par fonds: 1 500 eurosMinimum par fonds: 1 500 eurosMinimum par fonds: 1 500 eurosMinimum par support : 250 000 euros (fonds dédiés)Minimum pour fonds euro et les fonds externes: 50 000 euros et 125 000 euros minimum pour les fonds dédiésFonds Interne Dédié accessible à partir d'une valeur de contrat de 125 000 euros (sous réserve que le souscripteur déclare une fortune mobilière d'au moins 250 000 euros)Contrat respectant les règles de la finance islamiqueFonds Interne Dédié accessible à partir de 250 000 euros.Fonds Interne Dédié accessible à partir de 125 000 euros.
Versement complémentaire minimum : 10 000 eurosVersement complémentaire: 5 000 euros minimumVersement libre : 1 500 eurosVersement libre : 1 500 eurosVersement libre : 4 500 eurosVersement libre (complémentaire): à partir de 25 000 euros (fonds dédiés)Versement complémentaire: 50 000 eurosVersement complémentaire: 50 000 eurosVersement complémentaire: 5 000 eurosVersement complémentaire: 50 000 eurosVersement complémentaire minimum : 25 000 eurosVersement complémentaire minimum : 25 000 euros
FRAISFRAISFRAISFRAISFRAISFRAISFRAISFRAISFRAISFRAISFRAISFRAIS
Frais d'entrée : maximum 4,5%
Frais d'entrée: jusqu'à 5%Frais d'entrée: jusqu'à 5%Frais d'entrée : négociables jusqu'à 4.50%Frais d'entrée : jusqu'à 5%Frais d'entrée : négociables, maximum 5%Frais d'entrée: 5% maximumFrais d'entrée: Jusqu'à 5%Frais d'entrée: jusqu'à 3.5%Frais d'entrée: jusqu'à 3.5%Frais d'entrée : maximum 4%
Frais d'entrée : maximum 5%
Frais de gestion fonds garanti: jusqu'à 0,90%Frais de gestion fonds euro: jusqu'à 1%Frais de gestion fonds euros: max 0.8%Frais de gestion fonds euro: jusqu'à 1%Frais de gestion supports en euros: max 1.0%Frais de gestion support en euro: 1% maximumFrais de gestion fonds garanti: jusqu'à 1%Frais de gestion sur le fonds Swiss Life Euro Secure: 0.65% maximum par an
Frais de gestion sur UC : 1,5% maximum par anFrais de gestion sur UC: 1.2% maximumFrais de gestion fonds UC: jusqu'à 1%Frais de gestion autres supports: max 2%Frais de gestion autres supports: jusqu'à 1%Frais de gestion autres supports: Max 1.5% ( unités de compte)Frais de gestion pour les fonds externes: 1% maximumFrais de gestion sur UC : jusqu'à 1.25%Frais de gestion sur UC: jusqu'à 1.20%/anFrais de gestion sur UC: jusqu'à 1.20%/anFrais de gestion sur UC : 2% maximum par anFrais de gestion sur UC : 2% maximum par an
Frais d'arbitrage: 1 gratuit par an possible puis 0,50% du montantFrais d'arbitrage: 0.60% maximum ou forfait de 150€ par opérationFrais d'arbitrage: 1% ( Min 250 euros/ max 500 euros)Frais d'arbitrage: 1 gratuit/an autres 0.5% (max 1 000 euros)Frais d'arbitrage: 1 gratuit/an Autres 0.5% ( max 1 000 euros)Frais d'arbitrage: 1 arbitrage gratuit par an, puis frais de 0,5% avec un min de 100€, plafonné à 300€ pour un arbitrage € vers UC et 1000€ pour un arbitrage UC vers €Minimum de 50 euros par arbitrage et 1% maximum du montant arbitréFrais d'arbitrage: 1% maximum du montant arbitréFrais d'arbitrage: 1% maximum du montant arbitréFrais d'arbitrage: 1% du montant désinvesti avec un minimum de 250€ et un maximum de 500€Frais d'arbitrage: 1 gratuit par an puis forfait de 50€ / arbitrage
SUPPORTSSUPPORTSSUPPORTSSUPPORTSSUPPORTSSUPPORTSSUPPORTSSUPPORTSSUPPORTSSUPPORTSSUPPORTSSUPPORTS
Unités de compte: oui, plus de 180 fonds externesUnités de compte: 6000Unités de Compte: plus de 1 500Unités de compte: 800Unités de compte: plus de 200Unités de compte: ouiUnités de compte: oui, plus de 500Unités de compte: ouiUnités de compte: ouiUnités de compte : 15 (toutes "charia compliant")Unités de compte: ouiUnités de compte : 360 (autres, sur demande réponse en 72H)
SCPI : oui au cas par cas dans un FID.
Ou 3 OPCI Generali.
SCPI : oui sur demande dans un FIDSCPI : oui dans un FIDSCPI: n/cSCPI: oui dans un FIDSCPI : oui au cas par cas dans un FIDSCPI / OPCI : 4 OPCI AXASCPI: n/cSCPI : oui au cas par cas dans un FIDSCPI: n/cSCPI / OPCI: oui dans un FIDSCPI : oui au cas par cas dans un FID
Fonds euro : oui, limité à 60% de la souscription.Fonds euro: NonFonds euro à capital garanti: oui, 2Fonds euro à capital garanti: ouiFonds euro à capital garanti: oui,2Fonds euros à capital garanti: ouiFonds euro à capital garanti: ouiFonds euro à capital garanti: oui, limité à 50% de la souscription.Fonds euro : ouiFonds euro: Non
Fonds multi devises: ouiFonds multi devises: n/cFonds euro multi devises: €,$, £Fonds multi- devises: ouiFonds euro multi-devises: n/cFonds euro multidevises: nonFonds euros multi-devises: oui, pèse plus de 63 milliards d'eurosFonds multi devises: ouiFonds multi devises: ouiFonds multi devises: ouiFonds multi devises : n/cFonds multi devises : $, £, Francs suisses. autres sur demande
Fonds euro diversifié : nonFonds euro diversifié : nonFonds euro-diversifié: €urocit'Fonds euro diversifié: nonFonds euro- diversifié: nonFonds euro diversifié: nonFonds euro diversifié: nonFonds euro diversifié : non
Gestion sous mandat : ouiGestion sous mandat: ouiGestion sous mandat: ouiGestion sous mandat: ouiGestion sous mandat: ouiGestion sous mandat: ouiGestion sous mandat: ouiGestion sous mandat: ouiGestion sous mandat: ouiGestion sous mandat: ouiGestion sous mandat : ouiGestion sous mandat : oui
Titres vifs : ouiTitres vifs: ouiTitres vifs: oui, fonds dédiésTitres vifs : ouiTitres vifs: oui (fonds dédiés)Titres vifs: oui (fonds dédiés)Titres vifs: ouiTitres vifs: ouiTitres vifs: ouiTitres vifs: ouiTitres vifs : ouiTitres vifs : oui
OPTIONSOPTIONSOPTIONSOPTIONSOPTIONSOPTIONSOPTIONSOPTIONSOPTIONSOPTIONSOPTIONSOPTIONS
Options de gestion : n/cOptions de gestion: n/cOptions de gestion : n/cOptions de gestion: oui, 4options de gestion: ouiOptions de gestion: ouiOptions de gestion: ouiOptions de gestion: n/cOptions de gestion : n/cOptions de gestion : n/c
Options de prévoyance : nonOptions de prévoyance: ouiOptions de prévoyance: ouiOptions de prévoyance: ouiOptions de prévoyance: ouiOptions de prévoyance: ouiOptions de prévoyance: ouiOptions de prévoyance: ouiOptions de prévoyance: ouiOptions de prévoyance: nonOptions de prévoyance : OuiOptions de prévoyance : n/c
Existe en version contrat de capitalisation : ouiExiste en version contrat de capitalisationExiste en version contrat capitalisation: ouiExiste en version contrat de capitalisation: ouiExiste en version contrat capitalisation: n/cExiste en version contrat de capitalisation: ouiExiste en version contrat de capitalisation: ouiExiste en version contrat de capitalisation: ouiExiste en version contrat de capitalisation ouiExiste en version contrat de capitalisation: nonExiste en version contrat de capitalisation : ouiExiste en version contrat de capitalisation : oui
Consultation par internet : non (en chantier prochainement)Consultation par internet : nonConsultation par internet : OuiConsultation par internet : OuiConsultation par internet : NonConsultation par internet : NonConsultation par internet : OuiConsultation par internet : OuiConsultation par internet : nonConsultation par internet : nonConsultation par internet : OuiConsultation par internet : non
NOTRE AVIS***NOTRE AVIS*****NOTRE AVIS*****NOTRE AVIS*****NOTRE AVIS**NOTRE AVIS***NOTRE AVIS***NOTRE AVISNOTRE AVIS***NOTRE AVIS***NOTRE AVIS****NOTRE AVIS**
Espace Lux est un contrat présentant un des meilleurs fonds euros à capital garanti et une sélection de fonds externes pertinente. Generali, en pointe sur l'innovation, prévoit un accès internet tout prochainement. Enfin, le contrat Lux se montre plutôt accessible.Pure player luxembourgeois, La Baloise fait partie de ces compagnies souples et réactives pour des épargnants exigeants. Pas de fonds euros mais largement compensé par une large gamme de fonds externes "bon père de famille" ayant fait leur preuve. Contrat accessible avec seulement 25.000€.Life Mobility Evolution est le contrat le plus vendu. Son fonds à capital garanti Eurocit surperforme à long terme l'actif général d'AG2R La Mondiale. Le contrat fait partie des plus accessibles avec 100.000€ de ticket d'entrée.Premium Lux est la nouvelle solution luxembourgeoise de SwissLife dédié aux résidents fiscaux français. Large gamme d'UC disponibles ainsi que le solide fonds euros de la Compagnie.La filiale assurance vie de BNP Paribas présente de sérieux atouts mais des frais dans la fourchette haute.IWI, issue de Dexia affiche un savoir faire certain en matière d'investissements non côtés. 4 Life propose deux fonds euros performants et des frais parmi les plus compétitifs.Axa Wealth Europe, nouvelle filiale d'Axa s'adresse via Lifinity Europe à une clientèle patrimoniale soucieuse de confier ses avoirs au plus grand assureur mondiale.A travers Global Invest, l'assureur allemand Allianz entend offrir aux épargnants un cadre hyper sécurisé pour leurs capitaux. Pas le moins cher du marché, mais parmi les plus solides.Le contrat le plus accessible du marché (seulement 12.500€) proposé par une compagnie présentant un des plus hauts ratio de solvabilité.Amane Exclusive est la réponse de Vitis Life en matière de Finance Islamique. Il vient en concurrence directe avec le contrat Salam de SwissLife en apportant plus de souplesse et du sur-mesure. Il a la faveur des sportifs de haut niveau notamment.A ne pas confondre avec Premium Lux de SL, Life Asset Portfolio est commercialisé par SwissLife Lux, canal de distribution distinct de SL France. Il s'adresse principalement aux non-résidents fiscaux français et expatriés.
SwissLife Lux fait partie du TOP2 des compagnies luxembourgeoises.
La compagnie Foyer -dont le capital est détenu par une des 10 plus grosses fortunes européennes- affiche un solide savoir faire en matière ingénierie patrimoniale. Absence de fonds euros mais capacité à référencer la plupart des fonds externes cotés en moins de 72H.












Réaliser ce comparatif des assurances vie luxembourgeoises a nécessité plusieurs semaines de travail afin de collecter les données auprès des différentes compagnies d’assurance partenaires.

Ce tableau comparatif n’emporte pas de valeur contractuelle et pourra faire l’objet de mises à jour de la part de notre cabinet de courtage en assurance-vie. Nous tacherons en effet de procéder à des modifications dès qu’un contrat présenterait de nouvelles caractéristiques.

Le comparatif pourrait également être enrichi dans le cas de l’identification et de la sélection par notre équipe d’un nouveau contrat d’assurance-vie luxembourgeois présentant un plus pour les épargnants.

Toute reproduction même partielle de notre comparateur de contrats luxembourgeois sans notre autorisation identifiée par notre service de veille constituera une plainte immédiatement transmise au cabinet d’avocats spécialisé en propriété intellectuelle.